一般來說，銀行個人賬戶和企業賬戶規定的轉賬金額是不一樣的。個人賬戶的話，單筆或者累計到100萬都會查，而企業的額度比較高，單筆或者累計到200萬都會查。銀行每一筆轉賬都有記錄和監督。但是每天都有那么多人通過銀行轉賬，不可能每筆錢都查。銀行有相應的規則。只要轉賬符合規則中的條件，就會被查。

(2)法人、其他組織與個體工商戶之間資金往來銀行賬戶，或當日累計人民幣200萬元或等值外幣20萬美元以上。(三)自然人銀行賬戶之間、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間的轉賬，單筆或當日累計金額超過人民幣50萬元或等值外幣超過10萬美元的。

否，根據銀行、商業銀行、農村合作社銀行、農村信用社、鄉鎮銀行等金融機構為自然人客戶**人民幣單筆交易的最新規定。也就是說，儲戶在柜臺存款5萬元以上，資金來源不明。銀行不僅可能無法**存款業務，還可能違法。

但這一規定也是為了更好地防范資金風險，提高我國防范洗錢和恐怖融資風險的能力，杜絕腐敗和偷稅漏稅。除了柜臺存款超過5萬，超過5萬的轉賬金額也會被監控。這是因為普通人很少提現超過5萬元。一次性取出這么多錢，除了***、經商、家庭急用等用途，極有可能被騙。因此，銀行Party為了保證用戶的資金安全，會對提現用戶的使用情況進行檢查。

個人現金存款和保證金銀行都是自己的權利。一般不涉及刑事犯罪的，不會追究。根據2007年3月1日中民銀行的規定，大額交易的定義是:(1)在短時間內，資金以分散方式轉入轉出，或者以集中方式轉入轉出。(2)資金收付的頻率和金額與企業經營規模明顯不符。(3)資金收付流向與企業經營范圍明顯不符。

(5)長期閑置的賬戶突然不明原因開立，短期內大量資金收付。(六)現金存取的金額、頻率和用途與其正常的現金收付明顯不符；或個人銀行結算賬戶短時間內累計現金收付超過100萬元。(7)頻繁開戶銷戶，銷戶前發生大量資金收付。個人銀行結算賬戶是自然人憑身份證或相應證件開立的用于***、消費、結算的a銀行結算賬戶。

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When銀行存款，一天累計存款超過50000人民幣或超過10000美元時將被監管。1.根據2016年國家發布的交易報告管理辦法，國家從50000起調整了大額現金交易的報告標準，并加強了反洗錢監管的相關標準。2.此外，外幣監管標準為1萬美元，任何國家價值1萬美元的等值外幣也將納入監管范圍。3.資金監管賬戶簡介只要應用于房地產交易，就是指交易雙方的交易資金繞過經紀公司，由房地產主管部門和銀行及銀行中具有擔保資格的機構進行專項管理和使用。