金融衍生品是指一種金融合約價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)。金融衍生品還包括具有遠(yuǎn)期、期貨、掉期(互換)和期權(quán)中一種或多種特征的混合金融工具。

一、金融衍生品的種類(根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)分類)

1、遠(yuǎn)期合約：流動(dòng)性較低，根據(jù)買賣雙方的特殊需求由買賣雙方自行簽訂的合約。

2、期貨合約：流動(dòng)性較高，是期貨交易所制定的標(biāo)準(zhǔn)化合約。期貨合約的持有者可借交收現(xiàn)貨或進(jìn)行對(duì)沖交易來履行或解除合約義務(wù)。

3、期權(quán)合約：以金融衍生產(chǎn)品作為行權(quán)品種的交易合約。期權(quán)的標(biāo)的資產(chǎn)包括：股票、股票指數(shù)、外匯、債務(wù)工具、商品和期貨合約。

4、掉期合約：又稱“互換合約”，是一種內(nèi)交易雙方簽訂的在未來某一時(shí)期相互交換某種資產(chǎn)的合約。

二、金融衍生品的種類(根據(jù)原生資產(chǎn)分類)

1、股票：股票期貨、股票期權(quán)合約等。

2、利率：利率期貨、利率遠(yuǎn)期、利率期權(quán)、利率掉期合約等。

3、貨幣：貨幣遠(yuǎn)期、貨幣期、貨幣期權(quán)、貨幣掉期合約等

4、商品：商品遠(yuǎn)期、商品期貨，商品期權(quán)、商品掉期合約等。

三、金融衍生品的種類(根據(jù)交易方法分類)

1、場(chǎng)內(nèi)交易：所有的供求方集中在交易所進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易的交易方式。交易所向交易參與者收取保證金、同時(shí)負(fù)責(zé)進(jìn)行清算和承擔(dān)履約擔(dān)保責(zé)任。

2、場(chǎng)外交易：交易雙方直接成為交易對(duì)手的交易方式，這種交易方式的形態(tài)有很多。